遺言書作成時の財産調査

せっかく遺言書を作成してあったのに、遺言書の内容に不備があっては残されたご遺族が困ってしまいます。

遺言書作成時に財産調査が漏れていると、遺言書の財産表記に不備ができてしまい、相続人は遺言書に指定の無かった財産の分け方について遺産分割協議をする必要があります。これではせっかく遺言書を作成してご自身の意志を残していたのに相続財産の全てにおいてご自身の希望通りに財産が分割されないということも起こってしまいます。

遺言者の希望通りの相続をするためにも遺言書作成時から丁寧に財産調査をしましょう。

相続する不動産が相続人にとって価値のあるものか検討しておくことが大切です。また、抵当権・定期借地権・底地権の有無により売却のしにくい不動産でないか確認しておくと良いでしょう。

各金融機関の全ての口座に財産がいくらであるか確認しておきましょう。

生命保険金の受取人を確認しておきましょう。受取人によって相続税が関わる場合もあります。

株式等の金融資産の有無とその評価を確認しておきましょう。

相続税が発生することが見込まれる場合には、生前対策などで税金対策ができないか検討しておきましょう。

上記を確認した上で遺言書の作成をすることで、ご自身の希望の実現やご遺族の負担軽減につながります。